安徽“e租宝”集资诈骗洗钱案——2020年反洗钱集中宣传典型案例之六
出处:        时间:2020-07-21  

一、基本案情

安徽钰诚控股集团有限公司(以下简称钰诚集团)2012年组建钰诚融资租赁有限公司后,先后并购担保、小额贷款、保理、典当行等多种类型企业,并于2014年收购“金易融(北京)网络科技有限公司”,正式建立“e租宝”交易平台,在全国范围内布点拓展业务。自2014年7月起,人民银行反洗钱部门陆续收到多家银行报送的关于“钰诚系”公司及相关个人的可疑交易报告。经调查,人民银行反洗钱部门发现与钰诚融资租赁有限公司相关的9个单位账户、8个个人账户之间资金往来密切,且与钰诚集团旗下的金易融(北京)网络科技有限公司(e租宝)、上海钰申金融信息服务有限公司之间呈上下游交易关系,资金交易行为与单位经营背景、个人身份信息不相符,遂将相关线索通报公安部门。2015年12月,“e租宝”涉嫌违法经营问题开始爆发。公安部门侦查发现:丁1、丁2等人利用多家“钰诚系”公司及“e租宝”网络金融平台、芝麻金融平台等,以转让融资租赁项目债权为名,大肆编造虚假融资租赁项目,并通过电视、网络等公共媒体向社会公众进行利诱性宣传,进而通过金融平台实施非法集资。至案发,集资金额逾700亿元。截止2017年3月,公安部门已抓获犯罪嫌疑人228人,其中71人分别以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪被移交检察院起诉。

二、案件特点

 1.利用互联网金融名义虚构项目套取投资者资金。“e租宝”搭载“金融”P2P平台,建立起遍布全国的子公司、代销公司,利用跨市场、跨区域的金融监管真空,以虚假项目、虚假三方、虚假担保制造集资骗局,实施违法犯罪活动。

 2.突破P2P平台监管红线。“e租宝”的运作明显突破监管红线,主要表现为:一是:平台突破中介性质定位。平台本身受钰诚集团控制,平台募集的投资者资金绝大部分为钰诚集团所使用,具有典型的自融性质。二是平台变相提供担保。钰诚集团利用实际控制的3家融资性担保公司、1家保理公司,为“e租宝”平台发布的融资项目提供本息担保及灵活的赎回机制,骗取投资者信任。三是利用虚假项目归集资金并整体运作。平台项目中95%以上属于虚假项目,平台通过虚假项目吸收投资者资金后,将其全部转入钰诚集团实际控制的账户。四是非法吸收公众存款。“e租宝”通过虚构标的进行自融,借新还旧予以维持,不仅涉嫌非法吸收公众存款,还涉嫌集资诈骗等违法行为。

 3.开展不计成本的虚假宣传推介工作。宣传方面,“e租宝“”投人巨大,仅一年的广告推广费即达5. 16亿元。宣传推广中,其着重强调产品的高收益及安全性,骗取投资者信任。同时,钰诚集团在对外宣传中,号称响应“一带一路”战略,投资440亿元在缅甸侃邦地区建立东南亚自贸区,设立东南亚联合银行。但调查发现缅甸地区的相关支出仅为25亿元,与宣传金额相差甚远。

       4.混淆资金来源去向。据统计,“e租宝”案件的涉案账户逾10万个,其中“钰诚系”账户近600个。“钰诚系”账户通过系内账户间的资金互转及与系外账户之间的资金交易,并大量运用网上银行转账、大额现金存取等方式将资金分散转移,刻意混淆资金的来源去向。

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